Zahlungsverkehr
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Allgemeines
Der Dialog Zahlungsverkehr startet in die Übersicht bereits vorhandener
Zahlungsläufe bzw. beim ersten Start in die leere Übersicht.
Es gibt zwei Varianten, einen Zahlungslauf zu erzeugen:
- Zahlungsvorschlag Assistent
Aus dem mit Hilfe eines Assistenten erstellten Zahlungsvorschlags können Zahlungsläufe übernommen werden. - Zahlungslauf manuell anlegen
Ein neuer Zahlungslauf kann manuell angelegt werden.
Dabei ist zu beachten, dass SEPA-Lastschriften nur über den Zahlungsvorschlag erzeugt werden können.
Zahlungsvorschlag
Der Assistent führt Sie über die Seiten:
- Teilnahme für den Zahlungsvorschlag festlegen
- OP-Auswahlfilter für den Zahlungsvorschlag einstellen
- Gefilterte OPs übernehmen
- Zahlungsvorschlag bearbeiten/speichern
- Zahlungsläufe
Seite 1: Teilnahme für den Zahlungsvorschlag festlegen
Hier wird festgelegt, ob zahlungsrelevante OPs von Kunden/ Debitoren oder Lieferanten/ Kreditoren oder von beiden für den Zahlungsvorschlag berücksichtigt werden sollen.
Um speziell den Vorlauffristen bei SEPA-Lastschriften Rechnung zu tragen, empfiehlt es sich, die Kunden / Debitoren und Lieferanten / Kreditoren separat zu bearbeiten.
Kunden
Wird die Option "Zahlungen Kunden" aktiviert, können zusätzlich Einschränkungen über die Auswahl der Kundennummern vorgenommen werden. Die Option "Zahldatum für SEPA-Lastschriften automatisch ermitteln" kann genutzt werden.
Lieferanten
Wird die Option "Zahlungen Lieferanten" aktiviert, können zusätzlich Einschränkungen über die Auswahl der Lieferantennummern vorgenommen werden.
Einstellungen
Zahldatum für SEPA-Lastschrift automatisch ermitteln
Mit dem Setzen dieser Checkbox errechnet das Programm das früheste Zahldatum automatisch. Dabei werden die Bankvorlauftage, Wochenenden sowie Feiertage berücksichtigt. Ist die Checkbox nicht aktiv, wird das vorgegebene Zahldatum verwendet.
Um die Bankvorlauftage für SEPA-Lastschriften korrekt zu berücksichtigen, wird das ermittelte Zahldatum automatisch um einen Bankarbeitstag in die Zukunft verlagert. Für alle Lastschriften gilt dabei die Vorlaufzeit von einem Bankarbeitstag. Sollte zudem die Checkbox "Einreichungsfristen für SEPA-Lastschriften berücksichtigen" unter Stammdaten/Konstanten/Bankkonten aktiv sein und die hinterlegten Einreichungsfristen nach dem Systemzeitpunkt liegen, kann die Lastschrift direkt am nächsten Bankarbeitstag erfolgen.
Zahldatum
Das hier angegebene Zahldatum wird, in Abhängigkeit der Checkbox "Zahldatum für SEPA-Lastschrift automatisch ermitteln", in die entstehenden Zahlungsläufe eingetragen und per Transfer an das Bankingprogramm übergeben.
Zusammenfassung
Hierüber wird gesteuert, wie die Zusammenfassung der OPs eines Kunden bzw. Lieferanten erfolgen soll.
- 1 OP je Zahlung
- x OPs je Zahlung - Maximal werden 14 OP’s eines Kunden bzw. Lieferanten zu einer oder mehreren Zahlung zusammengefasst.
Es wird pro OP der Verwendungszweck 1 übertragen. - Alle OPs in einer Zahlung - Alle gewählten OP’s eines Kunden bzw. Lieferanten werden zu einer Zahlung zusammengefasst. Es wird der Sammelzahlungsgrund übertragen.
Seite 2: OP-Auswahlfilter für den Zahlungsvorschlag einstellen
OP-Filterung
Fällige OPs, Zum
Das Vorschlagsdatum für die Fälligkeit ist das Systemdatum. In der Regel passend für Lieferanten-OPs.
Für den nötigen Bankvorlauf bei SEPA-Lastschriften sollten dieses Datum entsprechend in der Zukunft gesetzt werden. Liegt das automatisch ermittelte, früheste Zahldatum vor dem Fälligkeitsdatum, dann wird das Fälligkeitsdatum das Zahldatum.
Vor Fälligkeit zahlen
Die hierüber ermittelten OPs würden (unabhängig vom Fälligkeitsdatum) zum möglichen Zahldatum eingezogen / überwiesen.
Skontofällige OPs, Zum
Das Vorschlagsdatum für die Fälligkeit ist das Systemdatum. In der Regel passend für Lieferanten-OPs.
Für den nötigen Bankvorlauf bei SEPA-Lastschriften sollten dieses Datum entsprechend in der Zukunft gesetzt werden. Liegt das automatisch ermittelte, früheste Zahldatum vor dem Fälligkeitsdatum, dann wird das Fälligkeitsdatum das Zahldatum.
Vor Fälligkeit berücksichtigen
Die hierüber ermittelten OPs würden (unabhängig vom Fälligkeitsdatum) zum
möglichen Zahldatum eingezogen / überwiesen.
Für die Skontoberücksichtigung ist
das ermittelte Zahldatum maßgebend.
Nach Ablauf gewähren
Um OPs zu berücksichtigen, bei denen die Skontofälligkeit bereits überschritten ist, können Toleranztage angegeben werden.
Belegnummer von bis
Über die Eingabe von Belegnummern kann die Auswahl der zu berücksichtigenden OP's eingeschränkt werden.
Betrag von bis
Über die Eingabe von Beträgen kann die Auswahl der zu berücksichtigenden OP's eingeschränkt werden.
Zahlungsbedingung
Über eine Mehrfachauswahl werden dann nur offene Posten im Zahlungsvorschlag berücksichtigt, die den ausgewählten Zahlungsbedingungen entsprechen.
Einstellungen
Gutschriften berücksichtigen
Wenn diese Option gesetzt ist, werden auch Gutschriften mit in den Zahlungsvorschlag eingefügt. Dadurch dreht sich ggf. die standardmäßige Zahlungsrichtung um. Ob eine in der Zahlungsrichtung abweichende Zahlung vorgeschlagen werden kann, hängt von der Einstellung für die Teilnahme am Automatischer Zahlungsverkehr in den Kunden-/Lieferanten-(Debitor/Kreditor-)Stammdaten, Seite Zahlungskonditionen, ab. (Standardmäßig ist für Debitoren "Kein" und für Kreditoren "Zahlungsausgänge" voreingestellt.)
Zahlungen berücksichtigen
Mit Hilfe dieser Option können direkt im Zahlungsvorschlag auch Zahlungseingänge auf Kundenseite und Zahlungsausgänge auf Lieferantenseite sowie Zahlungsüberhänge im Zahlungslauf berücksichtigt werden.
OP-Währung beachten
Entsprechend der gewählten Option werden in dem Zahlungsvorschlag OPs einbezogen die ausschließlich die Währung EUR führen, die ausschließlich in Fremdwährung geführt werden oder die sowohl in EUR als auch in Fremdwährung geführt werden. Der Zahlungsvorschlag wird entsprechend der Währung separat je Währung und zu erzeugender Datei generiert.
Nur diesen Bankbezug zahlen
Wenn in den OPs schon ein Bankbezug hinterlegt ist, dann kann hier festgelegt werden, dass nur OPs mit bestimmten Bankbezügen (Mehrfachauswahl möglich) in den Zahlungsvorschlag gelangen.
Fehlende Bankbezüge zuordnen
Es werden nur OPs berücksichtigt, die einen Bankbezug haben. OPs ohne Bankbezug erhalten den hier eingetragenen.
Nur wenn der bei fehlendem Bankbezug zu verwendende Bankbezug bei den Bankbezügen unter "Nur diesen Bankbezug" enthalten ist, kommen auch die OPs mit fehlendem in den Zahlungsvorschlag. (Die Angabe unter "Nur diesen..." hat Vorrang.)
Kunden/Debitoren von bis; Lieferanten/Kreditoren von bis; Belegnummer/Betrag von bis
Es ist möglich, die zu berücksichtigenden OPs noch weiter einzuschränken - nach Kunden/Lieferantennummern, Belegnummern und Beträgen.
Liste der gefilterten OPs auf nächster Seite anzeigen
Optional kann auf der Folgeseite eine Liste der den Filtern entsprechenden OPs angezeigt werden. Mit enthalten sind auch die OPs, die auf Grund von fehlenden/ungültigen Mandaten oder nicht mehr gültigem Zahlungstyp nicht in den Vorschlag aufgenommen werden.
Alle Filter auf Standard zurücksetzen
Das
Fällig-Zum-Datum wird auf das Systemdatum zurückgestellt. Alle anderen Einträge
werden entfernt bzw. auf 0 gesetzt.
Seite 3: Gefilterte OPs übernehmen
Verfügbare Funktionen
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Alle markieren -
Alle Markierungen löschen -
Geht zurück zur Übersicht der Zahlungsläufe
Einzel- und Mehrfachmarkierung über Leerzeichen oder Doppelklick.
Seite 4: Zahlungsvorschlag bearbeiten/speichern
Verfügbare Funktionen
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Position hinzufügen. Es können Debitor-, Kreditor-OPs und für Zahlungsausgänge auch manuelle Zahlungen zugefügt werden. Für SEPA-Lastschriften ist die OP-Auswahl entsprechend des Mandats vorgefiltert. Es besteht die Möglichkeit, mehrere Posten für die Übernahme
zu markieren. Je nach Einstellung in den Mandateneinstellungen wird für alle selektierten Posten nacheinander eine nochmalige Bearbeitung in "Zahlungseingang/ -ausgang bearbeiten" angeboten. Hier ist jeweils zu bestätigen. Ein Abbruch bewirkt, dass der Posten nicht mit übernommen wird. |
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Positionen bearbeiten. |
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Positionen entfernen. Hinweis: Es können auch komplette Bankbezüge oder Summenzeilen entfernt werden. |
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Zusatzfunktionen: Kunde/Lieferant (Debitor/Kreditor) suchen. |
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Je nach enthaltenen Zahlungsarten im Zahlungsvorschlag steht der Druck von Zahlungseingängen und/oder Zahlungsausgängen zur Verfügung. |
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Geht zurück zur Übersicht der Zahlungsläufe. |
Es wird je
Zahldatum, Zahlungsart und Bankbezug ein separater Zahlungslauf erstellt.
In der Übersicht der Zahlungsläufe stehen Statusfilter zur Verfügung:
Der
Zahlungslauf ist nicht verbucht. (Transferierte Zahlungsläufe sind noch nicht
erledigt.)
Der Zahlungslauf ist verbucht oder für das Verbuchen gesperrt.
Verfügbare Funktionen
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"Bearbeiten" oder Doppelklick öffnet den markierten Zahlungslauf. |
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"Löschen" oder [Strg]+[Entf] löscht Zahlungsläufe, die weder transferiert noch gebucht bzw. gesperrt sind. |
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"Aktualisieren" ist nur nötig, wenn mehrere Nutzer den Zahlungsverkehr gleichzeitig bearbeiten. |
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Einzeldruck druckt Zahlungsavise für den
markierten Zahlungslauf. Listendruck druckt die Details des markierten Zahlungslaufs. Sammeldruck druckt Zahlungsavise für den markierten Zahlungslauf sofort ohne Bildschirmvorschau auf das Ausgabeziel. |
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Schließt den Dialog Zahlungsverkehr. |
Zahlungslauf bearbeiten/speichern
Je Zahlungslauf haben alle Zahlungen die gleiche Zahlungsrichtung, den
gleichen Bankbezug, das gleiche Zahldatum und eine gemeinsame Transferart.
Ein Zahlungslauf kann aus einem Zahlungsvorschlag
generiert werden oder als neuer, leerer Datensatz
"Zahlungslauf manuell anlegen" erzeugt
werden.
Verfügbare Funktionen
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Transferdateien erstellen. Je nach Zahlungsart
stehen die entsprechenden Transfermöglichkeiten zur Verfügung. Hinweis Es werden immer die in fetter Schrift angezeigten (Summen-)Zeilen als Zahlungsanweisung ausgegeben. |
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Zahlungslauf verbuchen. Es werden
die Zahlungen bzw. der entsprechende Sammelbuchungssatz und daraus die
Zahlungs-OPs erzeugt. Dabei besteht die Möglichkeit, das Belegdatum und die
Belegnummer für die zu erzeugende Sammelbuchung anzugeben. Als Belegnummer wird
immer die Zahlungslaufnummer vorgeschlagen. Status verbucht Nach dem Buchen hat der Zahlungslauf den Buchungsstatus "verbucht" - er ist automatisch erledigt. Das bedeutet, alle im Zahlungslauf enthaltenen Zahlungsposten sind damit keine offenen Posten mehr; sie sind ausgeglichen und den erledigten Posten zugeordnet. Im Gegensatz dazu sind Zahlungsposten eines Zahlungslaufs mit Status "nicht verbucht" immer noch offene Posten, die in der Postenliste noch bei den Offenen gelistet sind. Allerdings werden diese zur Zahlung vorbereiteten Posten nicht mehr zur Zahlung vorgeschlagen, weder über Zahlungsvorschlag noch über zu wählende OPs in einem Zahlungslauf. Damit ist ausgeschlossen, dass OPs zweimal zur Zahlung angewiesen werden. |
| Position hinzufügen. Es können Debitor-,
Kreditor-OPs und für Zahlungsausgänge auch manuelle Zahlungen zugefügt
werden. Für SEPA-Lastschriften ist die OP-Auswahl entsprechend des
Mandats vorgefiltert. Es besteht die Möglichkeit, mehrere Posten für die Übernahme zu markieren. Einzelne Posten lassen sich per Mausklick mit gleichzeitig gedrückter [Strg]-Taste sowie durch Cursorauswahl und Leertaste markieren. Ganze Bereiche (von-bis) erreichen Sie, indem Sie den ersten Datensatz mit [Strg] + linker Maustaste und den letzten mit [Umschalt] + linker Maustaste markieren. Je nach Einstellung in den Mandateneinstellungen wird für alle selektierten Posten nacheinander eine nochmalige Bearbeitung in "Zahlungseingang/ -ausgang bearbeiten" angeboten. Hier ist jeweils zu bestätigen. Ein Abbruch bewirkt, dass der Posten nicht mit übernommen wird. |
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Positionen bearbeiten. |
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Positionen entfernen. Hinweis: Mit dem Entfernen einer Summenzeile werden alle untergeordneten Positionen entfernt. |
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Zusatzfunktionen: |
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Einzeldruck druckt Zahlungsavise für den
markierten Zahlungslauf. Listendruck druckt die Details des markierten Zahlungslaufs. Sammeldruck druckt Zahlungsavise für den markierten Zahlungslauf sofort ohne Bildschirmvorschau auf das Ausgabeziel. |
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Geht zurück zur Übersicht der Zahlungsläufe. |
Kopfbereich und Detail-/Positionsbereich des Zahlungslaufes
Ein Zahlungslauf ist definiert durch:
Buchungsstatus
Ein verbuchter oder für das Verbuchen gesperrter Zahlungslauf bekommt den Status "Erledigt".
Zahldatum
Der Vorschlagswert des Zahldatums ist bei Zahlungsausgängen generell und bei Nicht-SEPA-Zahlungseingängen das Systemdatum. Bei SEPA-Lastschriften wird es vom Programm unter Berücksichtigung der Bankvorlauftage ermittelt. Ein Zahldatum, das auf Grund der einzuhaltenden Vorlauftage nicht realisiert werden kann, wird bei der Erstellung der Transferdatei abgewiesen.
Zahlungsart
Als Zahlungsart kommen SEPA-Zahlungsausgang, SEPA-Echtzeitüberweisung, SEPA-Firmenlastschrift, Zahlungseingang und Zahlungsausgang Fremdwährung in Frage.
Die Zahlungsart kann sich von "SEPA-Zahlungsausgang" zu "SEPA-Echtzeitüberweisung" ändern, wenn der Transfer mit der Option "Überweisung als Echtzeitüberweisung ausführen" durchgeführt wurde.
Bankbezug
Der Bankbezug bestimmt die Währung der Zahlungen in der Transferdatei und das Finanzkonto der mit dem Verbuchen generierten Zahlungen bzw. Zahlungsbuchung.
Der Bankbezug kann über das Funktionsmenü
nachträglich geändert werden.
Mit Änderung des Bankbezuges kann sich, je nach Einstellung im zugeordneten Bankkonto
Zusammenfassung
Die im Zahlungsvorschlag eingestellte Zusammenfassung von OPs wird angezeigt. Sie kann in einem Zahlungslauf nicht mehr verändert werden.
Transferstatus
Nach erfolgtem Transfer wird die konkrete Art
hier angezeigt. Ein transferierter Zahlungslauf kann nicht verändert werden.
Der Transfer kann zurück gesetzt werden (verfügbar unter Zusatzfunktionen).
Um der Übersicht der einzelnen Zahlungslaufpositionen mehr Raum zu geben, kann der Kopfbereich zugeklappt werden.
Zahlungslauf manuell anlegen
Es wird der Dialog "Zahlungslauf verarbeiten / speichern" geöffnet.
Im Unterschied zum Bearbeiten eines gespeicherten, bereits vorhandenen Zahlungslaufes ist jetzt, so lange noch keine Position enthalten ist, die Zahlungsart zur Auswahl frei. Ebenso die Zusammenfassung.
Zuerst werden die Zahlungsart, der Bankbezug und die Art der Zusammenfassung ausgewählt, danach können über den Schalter Debitoren-OPs, Kreditoren-OPs oder manuelle Zahlungen hinzugefügt werden.
Sowie Positionen eingefügt wurden, sind alle unter "Zahlungslauf verarbeiten/speichern" aufgeführten Funktionen (s.o.) wieder verfügbar.
Transferformate Überweisung und Scheck
Die enthaltenen Systemdruckvorlagen basieren auf
bankneutralen Vordrucken (von LaserWare):
Überweisungsformular LW-0101
V-Scheckformular LW-0103
Echtzeitüberweisung
Soll für einen Zahllauf die Echtzeitüberweisung eingestellt werden, muss das Bankkonto in den Stammdaten mit der Option "Für Echtzeitüberweisungen freigegeben" geschlüsselt sein.
Wird die "SEPA-Überweisung" lokal erzeugt, kann im Export-Dialog die Option "Überweisung als Echtzeitüberweisung ausführen" gewählt werden. In der Datei ist das Kennzeichen für eine Echtzeitüberweisung hinterlegt.
Die Einstellung wird sich gemerkt, sodass bei einer erneuten Überweisung mit diesem Bankkonto die vorherige Einstellung zur Echtzeitüberweisung wieder vorgeschlagen wird.
Zahlungsläufe werden in der Übersicht der Zahlungsläufe unter Offene Posten/Zahlungsverkehr/Zahlungsverkehr immer mit der Zahlungsart SEPA-Zahlungsausgang angezeigt, solange der Zahlungslauf noch nicht als Echtzeitüberweisung durchgeführt wurde. Erfolgte der Transfer als Echtzeitüberweisung, so wird die ZahlungsArt zu "SEPA-Echtzeitüberweisung"
Batch-Booking
Mit der Programmfunktion Batch-Booking kann festgelegt werden, ob eine Sammelzahlung als Gesamtbetrag auf dem Kontoauszug ausgewiesen wird oder mit den Einzel-Kontoumsätzen. Voraussetzung ist, dass die angesprochene Bank Batch-Booking unterstützt. Zur Ausführung dieser Option in den SelectLine-Programmen ist im Bankkonto des Bankbezuges die Option: "Sepa-Sammelaufträge im Kontoauszug als Einzelposten buchen" zu setzen. Eine weitere Voraussetzung ist, im Zahlungsvorschlag die Zusammenfassung "1 OP je Zahlung" zu wählen.